新加坡RQI注册被取消？常见原因与解决方案全解析

在新加坡，注册合格个人（RQI）在公司秘书服务中扮演着至关重要的角色。然而，许多RQI因各种原因被会计和企业监管局（ACRA）取消注册。本文将详细解析这些常见原因，并提供实用的预防与解决方案，帮助你在新加坡市场中保持合规性。

什么是RQI注册？

RQI（Registered Qualified Individual）是通过ACRA注册的个人，负责为新加坡公司提供公司秘书服务，如提交年度报告、确保合规性等。RQI注册有效期为2年，需及时续期以保持有效性。

RQI注册被取消的常见原因

1. 提供虚假或不准确信息

原因：提交虚假或误导性信息（如虚假董事任命或财务数据）可能导致取消。
案例：2023年，一名RQI因提交虚假年度报告被罚款10,000新元并取消注册。
解决方案：在提交任何文件前仔细检查信息的准确性，确保所有数据真实无误。

2. 违反反洗钱和反恐融资（AML/CFT）规定

原因：未对客户进行适当尽职调查或未保持交易记录可能导致严重后果。
案例：2021-2023年间，ACRA因AML/CFT违规取消了17名RQI和RFA的注册。
解决方案：保持对最新AML/CFT规定的了解，对所有客户进行彻底尽职调查并维护准确记录。

3. 不符合“适当人选”标准

原因：刑事定罪、纪律处分或其他不当行为可能使个人不适合继续持有注册。
案例：2023年一名RQI因违反ACRA法案第32(10)(b)条被取消注册。
解决方案：保持干净的记录，立即向ACRA报告任何法律问题并确保持续合规。

4. 未遵守注册条款和条件

原因：未保持适当记录或程序可能导致取消。
案例：2024年一些案例显示，RFA和RQI因未遵守条款被取消注册。
解决方案：定期审查和更新内部程序，确保符合ACRA的要求并在必要时寻求帮助。

预防措施

为了避免RQI注册被取消，建议采取以下措施：
- 定期培训和更新：保持对法规变化的了解，确保符合最新合规性标准。
- 内部审计：定期检查所有提交文件和客户记录的准确性。
- **正确记录维护准确且最新的记录包括交易记录客户身份验证和文件提交历史及时续期在注册到期前60天内提交续期申请避免状态更新为已过期如果已被取消怎么办如果已被取消以下是可能的解决步骤上诉决定如果认为取消不公平或有误可以向ACRA提交上诉需提供相关证据纠正问题解决导致取消的原因例如更正虚假信息或遵守AML/CFT规定重新申请在问题解决后可以重新提交申请需支付申请费200新元有效期为2年额外考虑值得注意的是的取消不仅影响个人职业还可能影响关联公司的运营能力例如如果是公司的关键人员其取消可能导致公司无法继续提供服务因此公司应确保其保持合规性此外计划在2025年加强对不合规服务提供者的处罚以增强反洗钱制度的效果这表明需要更加注意合规性以避免未来更严格的执法结论维持需要持续的警惕和对规定的遵守通过了解常见取消原因并采取预防措施可以确保其有效并继续为客户提供高质量服务本报告为中国读者提供了实用信息帮助他们在环境中导航的复杂性关键引用终止资格人和备案代理机构由于违规而终止资格人和备案代理机构备案代理机构和资格人登记已暂停/撤销备案代理机构或资格人登记的程序终止资格人和备案代理机构由于违规而终止资格人和备案代理机构备案代理机构和资格人登记已暂停/撤销备案代理机构或资格人登记的程序